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郵箱 | “偽造郵件”——詐騙外貿(mào)公司的新手法

2017/04/17| 閱讀次數(shù)：473

日前，據(jù)陜西省公安廳報(bào)道，近期西安市就接連發(fā)生兩起利用冒充客戶電子郵件進(jìn)行交易的新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，嫌疑人利用外貿(mào)企業(yè)以郵件方式進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談和資金交易的漏洞，發(fā)送虛假匯款賬號(hào)，冒充正規(guī)交易對(duì)端，致使外貿(mào)企業(yè)“中招”，損失嚴(yán)重。

近年來(lái)隨著電子商務(wù)的流行，很多貿(mào)易往往通過(guò)幾個(gè)往返的電子郵件就可以輕松搞定。但電子郵件在為人們提供方便的同時(shí)也帶來(lái)了諸多隱患。一些營(yíng)銷人員為了拓展業(yè)務(wù)，到處留名片和電子郵箱地址，對(duì)個(gè)人信息的安全疏于防范，給網(wǎng)絡(luò)黑客入侵其郵箱盜取重要信息進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提供了可乘之機(jī)。

在這接連發(fā)生的兩起利用冒充客戶電子郵件進(jìn)行交易的新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中，嫌疑人利用外貿(mào)企業(yè)以郵件方式進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談和資金交易的漏洞，發(fā)送虛假匯款賬號(hào)，冒充正規(guī)交易對(duì)端，致使外貿(mào)企業(yè)“中招”，損失嚴(yán)重。

案例

2016年11月，西安市經(jīng)開(kāi)轄區(qū)張某到公安機(jī)關(guān)報(bào)警稱，其商貿(mào)公司這幾年發(fā)展迅速，與國(guó)外供貨商甲和乙公司業(yè)務(wù)往來(lái)較多，作為公司的采購(gòu)員，其就是直接負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，之前一切業(yè)務(wù)往來(lái)正常，2016年11月，其分別接到國(guó)外供貨商“甲和乙公司”的郵件，稱其公司的收款賬戶已更改，隨后修改后的甲和乙公司向受害人公司提供了書(shū)面的賬戶更改說(shuō)明，使其信以為真，便于2016年12月向甲和乙公司分別匯款2萬(wàn)美元、4萬(wàn)美元，在整個(gè)支付過(guò)程中，這兩家公司多次更換收款賬戶，張某覺(jué)得可疑，遂于2017年1月4日讓其公司在美國(guó)的代理公司與甲和乙公司電話聯(lián)系，對(duì)方表示從未更改收款賬戶，查看甲和乙公司從2016年11月之后發(fā)給該公司的郵件，發(fā)現(xiàn)部分郵件的郵箱地址與之前的郵箱地址極為相似，這時(shí)張某意識(shí)到被騙隨后報(bào)警，公司共計(jì)損失美金6萬(wàn)余元，折合人民幣40多萬(wàn)元。

通過(guò)對(duì)全國(guó)多起此類案件進(jìn)行系統(tǒng)梳理分析，可以發(fā)現(xiàn)此類案件都有以下特點(diǎn)：

（一）特定侵害對(duì)象：以與境外客商有業(yè)務(wù)往來(lái)的外貿(mào)企業(yè)為主。由于存在時(shí)差、語(yǔ)言溝通等因素，外貿(mào)企業(yè)與境外客商聯(lián)系業(yè)務(wù)，主要是通過(guò)電郵件方式，這讓一些不法分子鉆了空子。

（二）涉案金額較高。一些小型的外貿(mào)企業(yè)根本無(wú)法承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)，很可能一次被騙就拖垮了整個(gè)企業(yè)，同時(shí)還將影響企業(yè)的聲譽(yù)和信用，后果嚴(yán)重。

（三）跨區(qū)域性特點(diǎn)。此類案件中受害人為中國(guó)公司或外國(guó)合作公司，加上詐騙團(tuán)伙開(kāi)設(shè)的銀行賬戶多為港澳臺(tái)甚至國(guó)外銀行，給案件的立案、偵查帶來(lái)非常大的困難。

作案手段

首先，長(zhǎng)期“潛伏”網(wǎng)絡(luò)，窺探商業(yè)機(jī)密。詐騙團(tuán)伙能夠把握雙方交易的關(guān)鍵時(shí)刻實(shí)施詐騙，屢屢得手，主要是因?yàn)榍捌谧鲎懔斯φn，在網(wǎng)絡(luò)上盯上了一些外貿(mào)企業(yè)的電子郵箱，通過(guò)盜號(hào)軟件或種木馬病毒等方法入侵郵箱，便能輕而易舉地掌握企業(yè)交易的動(dòng)向。

第二步，以假亂真，暗中操控交易。詐騙團(tuán)伙仿冒外貿(mào)企業(yè)電子郵箱偷發(fā)郵件，操控交易往來(lái)，騙取貨款。其方式有：一是修改郵箱用戶名，一般只是一兩個(gè)字母的改動(dòng)，令受害人很難察覺(jué)，例如公司郵箱為pco**coo@163.com，而后被竄改呈pco**cco@163.com；二是修改郵箱后綴，如公司郵箱為east**day@wzctct.com，修改后為east**dayOwzctct@hotmail.com；三是由于一般非專業(yè)人士是無(wú)法看到郵件的源地址，故而使用境外IP地址進(jìn)行偽裝后發(fā)送郵件詐騙。

第三步，二次交易，回收洗白贓款。詐騙團(tuán)伙將騙得的賬款部分留在自己名下的銀行賬戶，一部分賬款以國(guó)際外貿(mào)客商的名義，用電子郵件與第三方企業(yè)取得聯(lián)系，洽談生意轉(zhuǎn)匯至第三方公司賬戶。

防范建議

（一）相關(guān)涉外行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)引起重視，加大宣傳力度。通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)的渠道對(duì)企業(yè)進(jìn)行防范警示，提高廣大外貿(mào)企業(yè)和人員的防范意識(shí)，同時(shí)，對(duì)涉外企業(yè)內(nèi)部人員開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)和相關(guān)安全技術(shù)的基礎(chǔ)培訓(xùn)。

（二）外貿(mào)企業(yè)和人員要提高網(wǎng)絡(luò)安全防范意識(shí)。一是增強(qiáng)郵箱密碼的安全系數(shù)并定期更換密碼，郵件往來(lái)盡量不要涉及匯款、銀行賬號(hào)等內(nèi)容；二是變更匯款的銀行賬號(hào)要通過(guò)電話、傳真等方式進(jìn)行多方確認(rèn)；三是盡量使用企業(yè)專用郵箱，重要文件應(yīng)放在附件并加密，增加密碼破譯難度。

（三）外貿(mào)企業(yè)與國(guó)外客戶對(duì)本單位的網(wǎng)絡(luò)安全性進(jìn)行定期檢查，更新升級(jí)安全軟件，確保通訊的保密性。使用安全性較高的VIP郵箱，并盡量開(kāi)通各種安全服務(wù)，保障賬號(hào)安全，如帶短信登陸提醒的郵箱等。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，防止損失擴(kuò)大。